95 anni di storia - Analisi delle performance dei più vecchi fondi comuni ancora esistenti sul mercato

clicca sulla tabella per ingrandire

Ho preparato questa tabella per condividere con i lettori di dividendi.org le performance storiche di alcuni dei più vecchi fondi comuni americani, ancora esistenti. I risultati parlano chiaro: investire a lungo termine in borsa premia, generando ricchezza crescente e rendimenti superiori, semplicemente "dimenticando in cassetto gli investimenti" senza troppe preoccupazioni  per la volatilità giornaliera e lasciando che il tempo lavori per noi. Nel caso specifico, i dati che ho raccolto ed elaborato, sono ancora più interessanti perché si riferiscono a fondi comuni disponibili sul mercato dai primi del novecento e ancora distribuiti. Osservando la tabella, si nota che le performance storiche dei nove fondi analizzati si muovono da un minimo dell' 8,2% annuo dal 1929 ad oggi per il fondo Vanguard Wellington, fino ad un massimo del 20,2% annuo dal 1962 ad oggi per la Berkshire Hathaway Inc, holding di Warren Buffett, noto per i risultati strabilianti ottenuti in borsa negli ultimi 57 anni. Questa società è l'unica della tabella a non essere classificata come fondo comune ma è una holding di partecipazioni quotata sul NYSE con simbolo BRK-A. In teoria questo titolo è acquistabile con qualsiasi piattaforma di trading online, ma una sola azione BRK-A quota la cifra impegnativa di quasi 300.000 dollari, ed è oggi il titolo che vale di più a Wall Street! Buffett è stato sicuramente uno dei Guru con i risultati più eclatanti degli ultimi decenni. Un capitale di soli 10.000 dollari investito in azioni Berkshire Hathatway nel 1962, si è trasformato oggi in una cifra record di ben 397,5 milioni. Ho inserito per comparazione anche questo titolo in tabella in quanto, grazie alla forte diversificazione del portafoglio di Buffett, Berkshire assomiglia molto ad un fondo comune. Gli altri otto in tabella, sono tutti fondi attualmente ancora commercializzati negli Usa. Da segnalare anche il brillante risultato di Fidelity Magellan Fund, con il suo 15,7% annuo per 56 anni consecutivi, ma anche gli investitori meno fortunati (si fa per dire), che hanno investito sul MFS Massachusetts Investors Trust alla partenza del fondo nel lontano 1924, e ben cinque anni prima della famosa crisi del 1929, hanno ottenuto un rendimento del 9,1% annuo composto per ben 95 anni consecutivi. Una sola considerazione: la borsa non ha fretta, e a godere oggi dei frutti di questi investimenti sono probabilmente le seconde e terze generazioni di quei previdenti investitori dei primi del novecento.

Target Corp +11958% in borsa dal 1972 e 51 anni consecutivi di crescite dei dividendi

La nuova società appartenente al portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 selezionata oggi da dividendi.org è Target Corp, quotata sul Nyse con simbolo TGT. Il titolo è presente nel portafoglio con 132 azioni, con un controvalore pari a un decimo del modello. Fondata nel 1902 ed oltre 360.000 dipendenti, questa società gestisce una catena di 1844 supermercati discount negli Stati Uniti. L'azienda offre elementi essenziali per la bellezza e per la casa, prodotti alimentari secchi e deperibili, prodotti caseari e articoli surgelati, abbigliamento, accessori, prodotti per la casa, elettronica, giocattoli, offerte stagionali e altri prodotti. L'azienda offre anche servizi in-store, come Target Café, Target Optical e Starbucks. Vende i prodotti attraverso i suoi negozi e portali digitali, incluso Target.com. Dal 30 giugno 1972 ad oggi l'azienda ha messo a segno una performance record in borsa, con un guadagno pari a +11958%. (vedi grafico sotto fonte Morningstar)

clicca sul grafico per ingrandire

Dividendo annuo 3,3% con 51 anni consecutivi di aumento della cedola - Price earning: 13,9 volte gli utili attesi per il 2019 - Rischiosità: in linea rispetto al mercato - Giudizio medio dei 22 analisti e broker che seguono il titolo: 2,5 BUY (in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell).

fonte Yahoo Finance

Su queste basi, la società ha superato tutti i rigidi requisiti per la partecipazione al nostro portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10, riservato in forma integrale agli utenti registrati. Questo portafoglio a rendita include le 10 società tra le 57 società appartenenti ai Dividend Aristocrats (scarica la lista completa aggiornata) con il dividendo più elevato ed il livello di Payout più basso.

EDIZIONE COMPLETA

In aggiunta a questo portafoglio, l'edizione completa del nostro report settimanale, riservata agli iscritti di Secondo Livello da 19,99 euro mensili include altri tre portafogli a rendita monitorati costantemente:

TOP ANALISTI - E' il nostro modello storico, che racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli a dividendo, il portafoglio Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole in entrata ogni anno e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Per noi, questo portafoglio è attualmente la base per la produzione di una rendita crescente negli anni. In aggiunta, dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +265,3%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +216,1% nello stesso periodo. Attualmente il portafoglio presenta una rendita media da dividendo pari al 3,7%, quasi il doppio rispetto all' 1,9% del mercato. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

ETF ITALIA - Portafoglio globale che si propone di ottenere flussi di dividendi stabili e crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online.

TOP DIVIDEND - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere rendite elevate e forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore.

Per registrarsi in pochi secondi all'edizione completa a mezzo carta di credito cliccare su:

Una volta registrati, sarete iscritti nella nostra esclusiva mailing list e riceverete ogni martedì il report completo con i portafogli modello. L'abbonamento è libero e può essere interrotto anche dopo il primo mese.

Accumulare un capitale multimilionario investendo nell'indice S&P500 con la grande forza dell'interesse composto

Albert Einstein definiva l'interesse composto come l'ottava meraviglia del mondo, affermando: “Chi lo capisce guadagna, chi non lo capisce paga”. Questo grafico è sicuramente uno dei miei preferiti. Grazie al calcolatore messo a disposizione dal sito dqydj ,che misura le performance storiche dell'indice S&P500, ho elaborato alcune proiezioni che confermano quanto più volte affermato da Warren Buffett, il grande investitore Usa divenuto famoso per i suoi guadagni leggendari in borsa negli ultimi 50 anni. Secondo Buffett, le strategie di investimento più semplici sono state capaci di generare nel tempo risultati sorprendenti creando delle ricchezze enormi, partendo anche con piccoli capitali. A questo proposito, il Guru, attualmente il terzo uomo più ricco del mondo secondo la classifica dei miliardari di Forbes, ha già disposto nel suo testamento finanziario che, dopo la sua morte, una gran parte del suo immenso patrimonio (superiore a 80 miliardi di dollari) venga investito in un ETF low cost che replica in modo passivo la performance dell'indice S&P500. In particolare, Buffett ha scelto il Vanguard S&P 500 ETF, disponibile anche su Borsa Italiana da gennaio 2019 con simbolo VUSA.MI e codice ISIN IE00B3XXRP09. Questo ETF è uno dei più grandi del mondo per patrimonio e si caratterizza per i costi di gestione estremamente contenuti, pari allo 0,07% annuo. In alternativa esiste anche iShares Core S&P 500 UCITS ETF, quotato su Milano con simbolo CSSPX.MI e codice ISIN IE00B5BMR087, spese di gestione pari a 0,07% e un patrimonio di oltre 33 miliardi di dollari.

Ma torniamo ai dati del grafico sopra. L'indice S&P500 raggruppa le 500 aziende quotate a Wall Street con la maggiore capitalizzazione ed è il più popolare e rappresentativo della borsa americana. Prendendo i dati storici dal gennaio 1871 ad oggi, il rendimento dell'indice incluso il reinvestimento dei dividendi è stato pari al 9,075% annuo composto, nonostante numerose e gravi crisi finanziarie (1929), due guerre mondiali, e oltre 50 fasi di pesanti recessioni economiche. In base a questi risultati, un capitale di soli 10.000 dollari investito su questo indice 148 anni fa si è trasformato in un capitale multimiliardario di 3,9 miliardi di dollari!! Si, sto parlando di miliardi, non di milioni. Certo, è passato più di un secolo, ma i figli dei figli dei figli, eredi di quel fortunato e saggio investitore di altri tempi, sicuramente ricorderanno sempre quel trisnonno per avere organizzato in loro favore un simile passaggio intergenerazionale di ricchezza.

Su queste basi, proiettando per il futuro lo stesso rendimento storico ottenuto dall'indice S&P500, un capitale di 10.000 dollari investito oggi diventerebbe:

23.837 dollari nel 2029

56.820 dollari nel 2039

135.443 dollari nel 2049

322.856 dollari nel 2059

769.592 dollari nel 2069

59.227.331 dollari tra 100 anni

4.558.093.702 dollari tra 150 anni!

Queste riflessioni sono una delle ragioni per cui è nato questo blog, con il quale intendo condividere con tutti i lettori iscritti e abbonati, il mio viaggio verso una completa indipendenza finanziaria investendo in un portafoglio di titoli di qualità a dividendi crescenti, con l'obiettivo di creare nel tempo una stabile rendita passiva, in grado di coprire interamente le mie uscite mensili.

EDIZIONE COMPLETA

In aggiunta a questo portafoglio, l'edizione completa del nostro report settimanale, riservata agli iscritti di Secondo Livello da 19,99 euro mensili include altri tre portafogli a rendita monitorati costantemente:

TOP ANALISTI - E' il nostro modello storico, che racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli a dividendo, il portafoglio Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole in entrata ogni anno e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Per noi, questo portafoglio è attualmente la base per la produzione di una rendita crescente negli anni. In aggiunta, dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +265,3%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +216,1% nello stesso periodo. Attualmente il portafoglio presenta una rendita media da dividendo pari al 3,7%, quasi il doppio rispetto all' 1,9% del mercato. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

ETF ITALIA - Portafoglio globale che si propone di ottenere flussi di dividendi stabili e crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online.

TOP DIVIDEND - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere rendite elevate e forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore.

Per registrarsi in pochi secondi all'edizione completa a mezzo carta di credito cliccare su:

Una volta registrati, sarete iscritti nella nostra esclusiva mailing list e riceverete ogni martedì il report completo con i portafogli modello. L'abbonamento è libero e può essere interrotto anche dopo il primo mese.

Walgreens Boots Alliance +34191% in borsa dal 1972 e 43 anni consecutivi di crescite dei dividendi

La nuova società appartenente al portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 selezionata oggi da dividendi.org è Walgreens Boots Alliance, quotata sul Nasdaq con simbolo WBA. Il titolo è presente nel portafoglio con 186 azioni, con un controvalore pari a un decimo del modello. Il 17 maggio scorso abbiamo incassato il primo dividendo trimestrale pari a 81,84 dollari. Fondata nel 1901 ed oltre 415.000 dipendenti, questa multinazionale gestisce un network globale di oltre 13.000 farmacie nel mondo, tra le quali 9500 situate negli Stati Uniti, 2800 situate in Europa tra Irlanda, Norvegia, Svezia e Olanda, ed altre in Cina, uno dei mercati più promettenti a livello globale. In aggiunta, negli ultimi mesi la società ha acquisito cinque farmacie storiche a Milano e tre farmacie a Roma, con l'intenzione di sviluppare una catena di punti di distribuzione anche in Italia, dopo la riforma del settore approvata due anni fa dal Parlamento. La nuova normativa ha dato il permesso alle società di capitali di possedere catene di farmacie, con un limite che non deve superare il 20% di quelle esistenti sul territorio della regione. La divisione europea di questa azienda è uno dei più grossi distributori farmaceutici e fornisce medicinali, altri prodotti sanitari e servizi a oltre 110 mila farmacie, medici, centri sanitari e ospedali da 350 centri di distribuzione in 19 paesi. Dal 30 giugno 1972 ad oggi l'azienda ha messo a segno una performance record in borsa, con un guadagno pari a +34191%. (vedi grafico sotto fonte Morningstar)

clicca sul grafico per ingrandire

Dividendo annuo 3,3% con 43 anni consecutivi di aumento della cedola - Price earning: 8,7 volte gli utili attesi per il 2019 - Rischiosità: inferiore del 39% rispetto al mercato - Giudizio medio dei 20 analisti e broker che seguono il titolo: 2,9 HOLD (in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell).

fonte Yahoo Finance

Su queste basi, la società ha superato tutti i rigidi requisiti per la partecipazione al nostro portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10, riservato in forma integrale agli utenti registrati. Questo portafoglio a rendita include le 10 società tra le 57 società appartenenti ai Dividend Aristocrats (scarica la lista completa aggiornata) con il dividendo più elevato ed il livello di Payout più basso.

EDIZIONE COMPLETA

In aggiunta a questo portafoglio, l'edizione completa del nostro report settimanale, riservata agli iscritti di Secondo Livello da 19,99 euro mensili include altri tre portafogli a rendita monitorati costantemente:

TOP ANALISTI - E' il nostro modello storico, che racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli a dividendo, il portafoglio Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole in entrata ogni anno e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Per noi, questo portafoglio è attualmente la base per la produzione di una rendita crescente negli anni. In aggiunta, dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +265,3%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +216,1% nello stesso periodo. Attualmente il portafoglio presenta una rendita media da dividendo pari al 3,7%, quasi il doppio rispetto all' 1,9% del mercato. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

ETF ITALIA - Portafoglio globale che si propone di ottenere flussi di dividendi stabili e crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online.

TOP DIVIDEND - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere rendite elevate e forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore.

Per registrarsi in pochi secondi all'edizione completa a mezzo carta di credito cliccare su:

Una volta registrati, sarete iscritti nella nostra esclusiva mailing list e riceverete ogni martedì il report completo con i portafogli modello. L'abbonamento è libero e può essere interrotto anche dopo il primo mese.

Novità! - Scarica la lista dei 57 Dividend Aristocrats quotati a Wall Street

Grazie al lancio del nuovo portafoglio a rendita da parte del nostro blog DIVIDENDI.ORG è ora disponibile online la lista completa dei Dividend Aristocrats quotati a Wall Street. I Dividend Aristocrats sono un ristretto numero di 57 società Usa ad elevata capitalizzazione, tutte appartenenti all'indice S&P500, che vantano un primato di almeno 25 anni consecutivi di crescite dei dividendi. Storicamente, un portafoglio composto da queste società Top ha generato performance superiori alla borsa, con una volatilità inferiore (vedi grafico sopra fonte S&P Dow Jones Indices).

Dividendo record 8,1% annuo - Investiamo la ricca cedola incassata questa settimana da IGD SiiQ - Un portafoglio di centri commerciali a rendita

Proseguiamo nella nostra strategia di potenziamento della rendita generata dai nostri investimenti. Lunedì scorso abbiamo incassato un dividendo di 1050 euro sulla nostra partecipazione in IGD Siiq, quotato a Milano con simbolo IGD.MI e ISIN IT0003745889. Attualmente deteniamo in portafoglio 2100 azioni IGD per un controvalore pari a 12.830 euro. L'importo della cedola percepita corrisponde ad un rendimento pari a 8,1% sui prezzi attuali di borsa, uno dei livelli più elevati tra tutte le società quotate a Milano. Reinvestiamo oggi l'importo di 750 euro (al netto della ritenuta fiscale) acquistando ulteriori 122 azioni, che dovrebbero generare una rendita aggiuntiva di 61 euro.

In un recente studio di Banca Imi del 8 maggio 2019, gli analisti assegnano al titolo un rating BUY, con un target di 9,4 euro e un potenziale pari a +52% dai prezzi attuali.

Questa società è una holding immobiliare completa, che possiede un portafoglio di importanti immobili commerciali di prestigio, tutti produttivi di redditi da affitti, divisi tra gallerie di negozi e ipermercati, distribuiti sul territorio dell’Italia e della Romania. IGD SIIQ SpA presenta un patrimonio di immobili focalizzati nel settore immobiliare ed è quasi quadruplicato negli ultimi dieci anni. Il 93% circa del valore di tale patrimonio è concentrato in Italia: grazie a questi numeri IGD rappresenta perciò una delle più importanti realtà del Paese nell'ambito del segmento commerciale retail del settore immobiliare. L'attività di IGD è quella acquisire e gestire immobili, principalmente rappresentati da ipermercati e gallerie, in un'ottica di lungo periodo, con l'obiettivo di estrarre valore grazie a un'attenta attività commerciale e immobiliare, volta a mantenere elevata la qualità del patrimonio stesso nel tempo. IGD, attualmente quotata sul segmento STAR di Borsa Italiana, è stata la prima realtà italiana a ottenere lo status di SIIQ, Società di Investimento Immobiliare Quotata, nel 2008, grazie alla natura prevalentemente locativa dei propri ricavi. Il portafoglio di IGD è molto segmentato e diversificato in termini di distribuzione geografica; i suoi centri commerciali, che si caratterizzano per una dimensione media, sono tipicamente ubicati in prossimità dei centri urbani e presentano un'ancora alimentare affiancata da una galleria, suddivisa in superfici di varia metratura. Al 31 dicembre 2018, il patrimonio immobiliare di IGD in Italia, comprende 27 gallerie e retail parks, 25 ipermercati e supermercati, 1 terreni oggetto di sviluppo, 1 immobile per trading e 7 ulteriori proprietà immobiliari. Dall’acquisizione di Winmarkt Magazine SA, nel 2008, il gruppo può contare inoltre su 14 centri commerciali e 1 edificio a uso ufficio ubicati in Romania (fonte società). Complessivamente, sono stati stipulati dalla società circa 1.800 contratti di affitto ai singoli operatori commerciali, che generano flussi stabili di ricavi per 124 milioni di euro annui, girati regolarmente agli investitori sotto forma di dividendo a maggio di ogni anno.

clicca sul grafico per ingrandire

Su queste basi, la società risponde a tutti i requisiti per l'appartenenza al nostro portafoglio a rendita riservato in forma integrale ai lettori di dividendi.org. Con queste caratteristiche, il portafoglio si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine. Vuoi ricevere ogni martedì nella tua email il nostro portafoglio completo con tutti gli aggiornamenti e modifiche? Iscriviti alla versione completa del report cliccando qui sotto. L'abbonamento è libero e può essere effettuato anche per un solo mese.

EDIZIONE COMPLETA

In aggiunta a questo portafoglio, l'edizione completa del nostro report settimanale, riservata agli iscritti di Secondo Livello da 19,99 euro mensili include altri tre portafogli a rendita monitorati costantemente:

TOP ANALISTI - E' il nostro modello storico, che racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli a dividendo, il portafoglio Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole in entrata ogni anno e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Per noi, questo portafoglio è attualmente la base per la produzione di una rendita crescente negli anni. In aggiunta, dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +265,3%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +216,1% nello stesso periodo. Attualmente il portafoglio presenta una rendita media da dividendo pari al 3,7%, quasi il doppio rispetto all' 1,9% del mercato. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

ETF ITALIA - Portafoglio globale che si propone di ottenere flussi di dividendi stabili e crescite superiori al mercato nel medio lungo periodo, con una attività di trading moderata. Il modello è composto esclusivamente da ETF e fondi chiusi, tutti quotati sul mercato italiano, e facilmente acquistabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online.

TOP DIVIDEND - Portafoglio aggressivo, che si propone di ottenere rendite elevate e forti crescite nel medio lungo periodo, investendo su titoli ad elevato dividendo. E' composto costantemente dai dieci titoli, quotati sul Nyse e Nasdaq, con il dividend yield più elevato. I titoli vengono sostituiti ogni mese, utilizzando sofisticate tecniche di screening e applicando rigidi criteri alla selezione, in modo da evidenziare i titoli “Top” di ogni settore.

Per registrarsi in pochi secondi all'edizione completa a mezzo carta di credito cliccare su:

Una volta registrati, sarete iscritti nella nostra esclusiva mailing list e riceverete ogni martedì il report completo con i portafogli modello. L'abbonamento è libero e può essere interrotto anche dopo il primo mese.

Abbvie Inc +125% in borsa dal 2013 e 6 anni consecutivi di crescite dei dividendi

Dopo il lancio del nuovo portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 proseguiamo nella nostra analisi dettagliata delle dieci società che compongono il modello. La società selezionata oggi da dividendi.org  è Abbvie Inc, quotata sul Nyse con simbolo ABBV. In data 10 maggio 2019, abbiamo acquistato 128 azioni a 77,45 dollari per un controvalore pari a 9.923,6 dollari, incluso 10 dollari di commissioni per la transazione, pari ad un decimo del portafoglio. Fondata nel 2012 ed oltre 29.000 dipendenti, Abbvie opera in 170 paesi del mondo nel settore biofarmaceutico, con una vasta gamma di farmaci di ultima generazione, in grado di aiutare le persone a gestire alcune delle più gravi malattie, quali artrite reumatoide, epatite C, psoriasi, morbo di Crohn e per la cura di patologie in settori quali immunologia, oncologia, malattie renali croniche e salute delle donne. Dal 1 gennaio 2013, data della sua quotazione in borsa in seguito allo spin-off da Abbott Laboratories,  l'azienda ha messo a segno una performance record in borsa, con un guadagno pari a +125% (vedi grafico sotto fonte Morningstar).

clicca per ingrandire

La società distribuisce un dividendo pari al 5,4% annuo e vanta un track record di 6 anni consecutivi di aumento della cedola. Il titolo è incluso comunque nella lista dei Dividend Aristocrats in quanto prima dello spin-off del 2013, Abbvie faceva parte di Abbott Laboratories (ABT), società farmaceutica con 47 anni consecutivi di aumento dei dividendi. Il price earning è pari a 8,3 volte gli utili attesi per il 2019, e il titolo presenta una rischiosità inferiore del 3% rispetto al mercato. Il giudizio medio dei 10 analisti e broker che seguono il titolo: è pari a 2,9 HOLD (in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell).

fonte Yahoo Finance

Su queste basi, la società risponde a tutti i requisiti per l'appartenenza al nostro portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 riservato in forma integrale ai lettori di dividendi.org. Con queste caratteristiche, il portafoglio si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

Reckitt Benckiser - 17 anni di crescite dei dividendi e forti prospettive di crescita - Nuovo acquisto per il portafoglio

Il nome di questa multinazionale, Reckitt Benckiser Group Plc, quotata sulla borsa di Londra con simbolo RB.L e codice Isin GB00B24CGK77 può sembrare sconosciuto, ma basta guardare ad alcuni dei marchi distribuiti e ci si accorge subito di avere davanti una della aziende mondiali di maggiore spessore nei prodotti di largo consumo. Dai detersivi per lavastoviglie Finish, allo sciroppo Nurofen, alla crema per l'acne Clearasil, ai prodotti per i piedi Scholl, ai profilattici Durex, la società commercializza i suoi prodotti in 180 paesi del mondo, con un fatturato record di 12,5 miliardi di sterline. 

La sua sede principale si trova a Slough. La sede italiana amministrativa ha sede a Milano, mentre lo stabilimento ha sede in Veneto a Mira (Ex Mira Lanza), nell'entroterra veneziano. Sempre a Mira è presente il Centro Ricerche e Sviluppo (Research and Development R&D) di alcuni prodotti Reckitt Benckiser. L'azienda ha incrementato i ricavi in ciascuno degli ultimi 5 anni e vanta un lungo track record di crescite di utili e dividendi. Alle attuali quotazioni gli analisti di Morningstar assegnano al titolo un rating di 4 stelle, con un potenziale pari a +19,8% rispetto al valore intrinseco calcolato a cui si aggiunge un dividendo pari al 3,3% corrisposto in due rate semestrali.

Su queste basi, abbiamo acquistato oggi sulla borsa di Londra 15 azioni Reckitt Benckiser Group Plc a 61,25 sterline per azione con l'obiettivo di potenziare la rendita complessiva puntando su business vincenti con lunghi track record di crescite di ricavi e dividendi.

AT&T +504% in borsa dal 1984 e 35 anni consecutivi di crescite dei dividendi - Nuovo titolo per il portafoglio

Dopo il lancio del nuovo portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 iniziamo oggi ad analizzare nel dettaglio le dieci società che compongono il modello. La società selezionata oggi da dividendi.org  è AT&T Corporation, quotata sul Nyse con simbolo T. In data 10 maggio 2019, abbiamo acquistato 326 azioni a 30,62 dollari per un controvalore pari a 9.992,1 dollari, incluso 10 dollari di commissioni per la transazione, pari ad un decimo del portafoglio (vedi tabella sotto primi movimenti).

PORTAFOGLIO DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 -MOVIMENTI

clicca sul grafico per ingrandire

Fondata nel 1983 ed oltre 262.000 dipendenti, la società fornisce servizi di telecomunicazione, media e tecnologia in tutto il mondo. L'azienda opera attraverso quattro segmenti: Communications, WarnerMedia, America Latina e Xandr. Il segmento Communications fornisce servizi wireless, cablati, video, a banda larga e Internet; servizi di intrattenimento video che utilizzano opzioni satellitari, basate su IP e streaming; servizi di programmazione audio con i marchi AT & T, Cricket, AT & T PREPAID e DIRECTV per clienti residenziali e commerciali. Questo segmento vende anche telefoni, computer abilitati wireless e schede dati wireless fabbricati da vari fornitori per l'utilizzo con servizi voce e dati dell'azienda, oltre a vari accessori, come custodie e dispositivi vivavoce attraverso i negozi, agenti direttu e negozi al dettaglio di terze parti. Il segmento WarnerMedia produce, distribuisce e concede in licenza principalmente programmazioni televisive e film; distribuisce prodotti di home entertainment in formati fisici e digitali; produce e distribuisce giochi per cellulari e console e prodotti di consumo, oltre a offrire servizi di licenze di marca. Gestisce anche reti via cavo, televisioni a pagamento premium multicanale e servizi over-the-top e media digitali. Il segmento America Latina offre servizi di intrattenimento video e di programmazione audio sotto i marchi DIRECTV e SKY principalmente per clienti residenziali; servizi di pay-TV, compresi contenuti video sportivi in ​​HD; servizi wireless postpagati e prepagati con i marchi AT & T e Unefon, oltre a vendere vari telefoni tramite negozi, agenti e negozi al dettaglio di proprietà di proprietà dell'azienda. Il segmento Xandr offre servizi di pubblicità digitale. Dal 31 luglio 1984 ad oggi l'azienda ha messo a segno una performance record in borsa, con un guadagno pari a +504%. (vedi grafico sotto fonte Morningstar)

clicca per ingrandire

Dividendo annuo 6,7% con 35 anni consecutivi di aumento della cedola - Price earning: 8,4 volte gli utili attesi per il 2019 - Rischiosità: inferiore del 40% rispetto al mercato - Giudizio medio dei 10 analisti e broker che seguono il titolo: 2,3 BUY (in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell).

fonte Yahoo Finance

Su queste basi, la società risponde a tutti i requisiti per l'ingresso nel nostro portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10 riservato in forma integrale ai lettori di dividendi.org. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

Iscrizione al report - 7 giorni di prova gratuita - Seleziona

Mensile : €24,99 EUR - mensile Annuale : €220,00 EUR - annuale

Partenza nuovo portafoglio DIVIDEND ARISTOCRATS - 25 anni consecutivi di aumento dei dividendi

I Dividend Aristocrats sono un ristretto numero di 57 società Usa ad elevata capitalizzazione, tutte appartenenti all'indice S&P500, che vantano un primato di almeno 25 anni consecutivi di crescite dei dividendi. Storicamente, un portafoglio composto da queste società Top ha generato performance superiori alla borsa, con una volatilità inferiore (vedi grafico sotto fonte S&P Dow Jones Indices).

Sulla base di queste considerazioni, dopo diversi studi e analisi di back test partiamo oggi con un nuovo portafoglio denominato DIVIDEND ARISTOCRATS TOP 10, realizzato dal team di dividendi.org con l'obiettivo di ottenere flussi elevati e crescenti di dividendi nel breve termine, abbinati a potenziali incrementi di capitale superiori al mercato nel lungo termine. Questo modello si ispira ad una popolare strategia di selezione dei titoli denominata "High Yield Low Payout", che ha messo a segno forti performance negli ultimi anni. L'analisi parte da uno studio pubblicato dal Credit Suisse nel 2009 in merito alla performance di lungo termine dei titoli a dividendo rispetto all'indice S&P 500. Lo studio analizza 19 anni di borsa, da inizio gennaio 1990 a fine dicembre 2008 e suddivide i titoli in base a diverse categorie di dividendo. Secondo gli analisti della banca svizzera, i migliori risultati in borsa nel periodo considerato sono stati ottenuti investendo in titoli ad alto rendimento (High Yield), caratterizzati da un basso Pay Out (Low Pay Out). Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, secondo questa metodologia sono da preferire società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di stabilità delle cedole anche per il futuro (vedi grafico sotto fonte Credit Suisse). pdf

clicca per ingrandire

Sulla base di queste considerazioni, abbiamo utilizzato i risultati di questa strategia per costruire un portafoglio composto costantemente da soli dieci titoli appartenenti all'indice S&P500 caratterizzati dal dividendo più elevato e dal PayOut più basso. Per identificare i titoli che compongono il modello abbiamo applicato i seguenti parametri di ricerca:

PARAMETRO 1 - Appartenenza all'indice S&P500 (primi 500 titoli Usa per capitalizzazione di borsa). In questo modo manteniamo in portafoglio solamente titoli ad elevata capitalizzazione e grande facilità di trading.

PARAMETRO 2 - Almeno 25 anni consecutivi di crescite dei dividendi. Si tratta del parametro più importante della nostra ricerca. Le società che vantano questo primato sono considerate una sorta di elite per dividendi (Dividend Aristocrats) ed hanno ottenuto negli anni performance costantemente superiori all'indice S&P500 con un grado di rischio inferiore, mostrando una capacità particolarmente difensiva anche nelle fasi di ribasso dei mercati. Superano questo secondo parametro solamente 57 società (vedi lista completa foglio Excel qui sotto).

PARAMETRO 3 - Selezione dei titoli ad alto dividendo TOP 20 - Applicando questo parametro abbiamo selezionato solamente le prime 20 società dei 57 Dividend Aristocrats con il dividendo più elevato (vedi lista sotto).

PARAMETRO 4 - Tra le 20 società ad alto dividendo selezionate con il precedente parametro, abbiamo selezionato le dieci società con il livello di Payout più basso. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, preferiamo società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di ulteriori incrementi delle cedole anche per il futuro (vedi lista finale sotto).

IL NUOVO PORTAFOGLIO - TOP 10 DIVIDEND ARISTOCRATS

In sintesi con questa metodologia, abbiamo isolato le dieci società leader, appartenenti tutte all'indice S&P500 (tra le maggiori a Wall Street), con una storia di almeno 25 anni di crescite dei dividendi, livello cedolare elevato e Pay Out contenuto! Investiamo oggi un importo complessivo di 100.000 dollari, dividendo l'importo in parti uguali su ciascuna delle dieci società selezionate (10.000 dollari per ciascun titolo).

REVISIONE PERIODICA - I dieci titoli selezionati saranno mantenuti in portafoglio senza variazioni per un trimestre intero e ad ogni scadenza trimestrale aggiorneremo la composizione del modello ripetendo questa ricerca con la stessa metodologia e sostituendo quei titoli che non risponderanno più ai requisiti.

La prima selezione trimestrale dei 10 titoli viene effettuata acquistando ai prezzi di chiusura del 10 maggio 2019 e sarà valida fino a lunedì 12 agosto 2019, data della prossima revisione trimestrale. Il modello sarà monitorato costantemente e aggiornato periodicamente su dividendi.org.

Iscrizione al report - 7 giorni di prova gratuita - Seleziona

Mensile : €24,99 EUR - mensile Annuale : €220,00 EUR - annuale

Investire in immobili di prestigio e guadagnare una rendita trimestrale da affitti con un nuovo ETF low cost

Investire in immobili incassando regolarmente le rendite da affitti costituisce una delle forme più utilizzate per la creazione di rendite periodiche crescenti, abbinate alle potenziali rivalutazioni degli immobili nel medio lungo termine. Considerata la diversificazione su varie tipologie di immobili situati nei maggiori paesi del mondo contenute in questo fondo, l'ETF di cui parliamo oggi può essere considerato come un efficace strumento a rendita per ottenere una ampia esposizione al settore immobiliare senza l'onere gestionale e i maggiori rischi di possedere immobili a livello diretto. Da sempre ho destinato una parte del portafoglio al settore immobiliare. Storicamente i fondi immobiliari hanno ottenuto performance superiori agli indici di borsa, con una minore volatilità. Numerosi studi hanno dimostrato che inserendo questi strumenti in un portafoglio composto da azioni ed obbligazioni si riducono i rischi complessivi e si ottiene maggiore stabilità. I risultati di lungo termine confermano questo trend. I REITs (fondi immobiliari Usa) sono stati l'investimento più redditizio degli ultimi 20 anni, con il 9,1% annuo composto, seguiti dall'ORO con il 7,8% e dall'indice S&P500 (Borsa Usa) con il 7,2% annuo. Solo il 2,6% per l'investitore medio (in arancione grafico sotto). 

Questo ETF punta interamente sul settore immobiliare, e ci permette di investire in un pacchetto di immobili prestigiosi in tutto il mondo in maniera diversificata, ottenendo contestualmente una rendita stabile derivante dagli affitti. L'ETF investe attualmente in un paniere di 100 società immobiliari leader e REITs di diversi paesi, tra cui, Stati Uniti, Giappone Australia, Germania e Cina.

Il fondo su cui ho investito oggi è Think Global Real Estate UCITS ETF, quotato a Milano da circa un mese con simbolo TRET.MI e codice Isin NL0009690221. Ho acquistato per il portafoglio 100 azioni a 39,62 euro reinvestendo il contante disponibile in cassa derivante dagli ultimi dividendi accumulati. Il nuovo acquisto dovrebbe produrre una rendita aggiuntiva per il portafoglio pari a 166 euro annui. Questo ETF investe in alcuni tra i più grandi e liquidi titoli immobiliari al mondo. Grazie a un Total Expense Ratio (TER) dello 0,25% annuo, questo ETF a replica fisica rappresenta un’opzione a basso costo per chi vuole investire in immobili ed ottenere una rendita trimestrale derivante dagli affitti. Sulla base delle ultime distribuzioni la rendita dovrebbe attestarsi intorno al 4,2% annuo sugli attuali prezzi di borsa.

In aggiunta alla rendita da dividendi, il fondo ha messo a segno una performance di rilievo, con un guadagno di +18,2% negli ultimi 12 mesi e del 10,1% annuo composto dal lancio del 14 aprile 2011.

Archer Daniels Midland +7280% in borsa dal 1972 e 44 anni consecutivi di crescite dei dividendi

La nuova società selezionata oggi da dividendi.org per un possibile ingresso nel portafoglio è: Archer Daniels Midland Company, quotata sul Nyse con simbolo ADM. Fondata nel 1902 ed oltre 31.000 dipendenti, questa importante multinazionale opera in 170 paesi del mondo e si occupa di agricoltura in tutte le sue fasi, dal raccolto nei campi fino al prodotto finito, trasformando vaste colture in prodotti che soddisfano le esigenze vitali di cibo ed energia. I ricavi 2018 ammontano a 64 miliardi di dollari. Con il trasporto, stoccaggio e attività di trasformazione, la società converte ogni giorno nel mondo mais, semi oleosi, frumento e cacao in ingredienti alimentari, mangimi per animali, combustibili rinnovabili e prodotti industriali che vengono consumati e utilizzati da milioni di persone. In aggiunta, la società produce etanolo dal mais, tecnica che viene fortemente incentivata da parte di tutti i maggiori governi del mondo, con l'obiettivo di diversificare su nuove forme alternative di energia e carburanti puliti per soddisfare la crescente domanda globale. Dal 30 giugno 1972 ad oggi l'azienda ha messo a segno una performance record in borsa, con un guadagno pari a +7280%. (vedi grafico sotto fonte Morningstar)

clicca per ingrandire

Dividendo annuo 3,1% con 44 anni consecutivi di aumento della cedola - Price earning: 11,4 volte gli utili attesi per il 2019 - Rischiosità: inferiore del 11% rispetto al mercato - Giudizio medio dei 10 analisti e broker che seguono il titolo: 2 BUY (in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell).

fonte Yahoo Finance

Su queste basi, la società presenta i requisiti per un potenziale ingresso nel nostro portafoglio riservato in forma integrale agli utenti registrati. Questo portafoglio racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli a dividendo, il portafoglio si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 240 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Dal 1 gennaio 2009 ad oggi il modello vanta crescite record, con una performance pari a +265,3%, contro un rendimento dell’indice S&P500 pari a +216,1% nello stesso periodo. Attualmente il portafoglio presenta una rendita media da dividendo pari al 3,7%, quasi il doppio rispetto all' 1,9% del mercato. Con queste caratteristiche, questo modello si presenta come un potente strumento in grado di generare rendite passive crescenti nel tempo, adatto per coloro che desiderano flussi stabili di entrate unite a potenziali capital gain nel medio termine.

Iscrizione al report - 7 giorni di prova gratuita - Seleziona

Mensile : €24,99 EUR - mensile Annuale : €220,00 EUR - annuale