Dopo diverse settimane di rialzi per l'indice S&P500, che ha portato la borsa Usa su nuovi massimi assoluti, le ultime sedute sono state caratterizzate da maggiori prese di beneficio, che hanno coinvolto in modo più ampio i titoli ad elevata capitalizzazione e i tecnologici, che avevano corso di più in questi mesi, causando una flessione degli indici Usa, con l' S&P500 attestato venerdì scorso a quota 3426,96 punti, in ribasso del 2,3% rispetto alla settimana precedente. Tra le società più penalizzate si evidenziano Apple (AAPL), -3,1% e Tesla (TSLA) -5,5%, entrambe oggetto di split azionari dopo i forti rialzi degli ultimi mesi, mentre si sono mossi in controtendenza i titoli value, ed in particolare quelle società a dividendo caratterizzate da fondamentali solidi e multipli di borsa più favorevoli rispetto agli indici. In questo contesto, i nostri portafogli sono stati favoriti, con il Top Analisti che ha evidenziato una flessione dell' 1,1% e il Top Dividend dello 0,2% , entrambi con risultati migliori di oltre il 50% rispetto all'indice S&P500. In particolare, la società assicurativa di cui parliamo oggi, ha chiuso la settimana in rialzo di +4,7% evidenziando il buon momento sul titolo. In sintesi, dopo la corsa degli indici azionari di questi mesi, gli investitori sono tornati a ricercare valore, preferendo società difensive, caratterizzate da dividendi stabili e multipli di borsa più contenuti. Su queste basi, vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento di Secondo Livello da 19,99 euro mensili sottoscrivibile con carta di credito o bonifico bancario online.
Portafoglio Top Analisti
Descrizione portafoglio Top Analisti: Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di alcuni tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da oltre 60 società internazionali quotate sul Nyse e sul Nasdaq, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 250 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata la percentuale investita su ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello.
Fondamentali portafoglio Top Analisti: Sulla base delle ultime chiusure di borsa, il portafoglio presenta un dividendo medio atteso pari al 3,4% annuo. Il price earning medio del portafoglio è pari a 18 volte gli utili attesi per il prossimo anno (Forward P/E). Il Pay Out medio è pari allo 0,8. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, preferiamo società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di ulteriori incrementi delle cedole anche per il futuro. Attualmente il portafoglio presenta una rischiosità inferiore al mercato, con un Beta pari a 0,8. Il Beta è una misura del rischio di una azione e misura la variazione attesa del rendimento del titolo per ogni variazione di un punto percentuale del rendimento di mercato. Una azione con un Beta superiore a 1 tende ad amplificare i movimenti di mercato (il titolo è più rischioso del mercato). Al contrario, una azione con Beta compreso tra 0 e 1 tende a muoversi nella stessa direzione del mercato (il titolo è meno rischioso del mercato).
Potenziale portafoglio Top Analisti a 6-12 mesi: +15,6% (12,2 target medio analisti +3,4% dividendo medio) secondo le valutazioni medie di 12 analisti internazionali, con un rating medio dei titoli pari a BUY (2,1), in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell.
Movimenti di oggi per il portafoglio Top Analisti:
Vendite: PASSA AL LIVELLO 2.
Nuovi acquisti: PASSA AL LIVELLO 2. Segue analisi dettagliata del titolo.
Dividendo 6,2% e potenziale di oltre il 100% per un leader nelle assicurazioni negli Stati Uniti e in Europa
Descrizione del business: Fondata nel lontano 1848 ed oltre 10.000 dipendenti, questa società, tramite le sue controllate, fornisce soluzioni di protezione finanziaria e assicurativa negli Stati Uniti, nel Regno Unito, in Polonia e a livello internazionale. La società offre una vasta gamma di prodotti assicurativi, tra cui piani per la previdenza integrativa individuali e collettivi, coperture per le disabilità e invalidità a breve e lungo termine, assicurazioni vita individuali e collettive, coperture integrative e volontarie per infortuni, malattie gravi e cure dentali. Le coperture sono offerte principalmente ai datori di lavoro a beneficio dei dipendenti. La compagnia vende i suoi prodotti attraverso una rete di agenti addetti alle vendite sul campo, broker indipendenti e consulenti.
Trend del dividendo: La società ha incrementato il suo dividendo ogni anno negli ultimi 11 anni. Il dividendo attuale è pari al 6,2% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali. Nel corso degli ultimi anni il rendimento medio percentuale del dividendo si è mosso in un range oscillante da un minimo di 1,1% annuo nei periodi di maggiore sopravvalutazione del titolo, fino ad un massimo di 3% annuo nei periodi di maggiore sottovalutazione. Il dividendo attuale, pari a 6,2% annuo, indica una quotazione del titolo a forte sconto rispetto alla media storica. Per ritornare nuovamente in area di sopravvalutazione, il titolo dovrebbe più che raddoppiare dai livelli attuali.
fonte macrotrends.net
Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha incrementato gli utili di +10,7% annuo. Per i prossimi 5 anni gli analisti prevedono ulteriori crescite, con un aumento degli utili di +9% annuo.
fonte Yahoo Finance
Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio dei principali 7 analisti e broker che seguono il titolo è pari a "Very Undervalued" con uno sconto del 71,4% rispetto al valore intrinseco calcolato. In particolare, un analista del pannello da noi monitorato ha riconfermato questa società al primo posto nella BUY list per il mese di settembre, assegnando un potenziale di crescita pari a +18% annuo composto per i prossimi 5 anni. Sulla base di queste considerazioni, riconfermiamo oggi questa società per il nostro portafoglio Top Analisti, con l'obiettivo di incrementare la posizione su eventuali storni sul titolo.
Portafoglio ETF Italia
Descrizione portafoglio ETF Italia: Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerita nel modello.
Movimenti di oggi per il portafoglio ETF Italia:
Vendite: PASSA AL LIVELLO 2.
Nuovi acquisti: PASSA AL LIVELLO 2.
Dividendo 4,7% con cedola mensile - Come investire su 300 obbligazioni internazionali ad alto rendimento con un solo ETF
Questo particolare ETF obbligazionario è incluso da tempo nel nostro portafoglio ETF Italia, e ci permette di beneficiare di una elevata distribuzione mensile investendo in un ampio paniere di obbligazioni in dollari Usa a breve termine con il rischio cambio coperto. In uno scenario di tassi di interesse attestati ai minimi storici, continuiamo a favorire il settore obbligazionario ad alto rendimento, con una preferenza verso le scadenze brevi al fine di ridurre al minimo le possibili flessioni dei corsi in caso di mutamento degli scenari. Sulla base delle ultime cedole mensili distribuite, il rendimento distribuito da questo fondo è uno dei più elevati tra tutti gli ETF che compongono il nostro portafoglio, con un tasso pari al 4,6% annuo sulle attuali quotazioni di borsa. Questo particolare ETF investe in un paniere di oltre 300 obbligazioni corporate ad elevato rendimento, tutte denominate in dollari Usa, a cedola fissa e un ammontare minimo in circolazione di 100 milioni di USD, con copertura del rischio cambio in euro ed una scadenza media dei titoli in portafoglio intorno ai tre anni.
Grazie a queste caratteristiche orientate al breve termine, il fondo risulta meno sensibile alle variazioni dei corsi, in aggiunta alle cedole regolari distribuite con cadenza mensile. Attualmente, oltre il 70% dei titoli contenuti nell'ETF è posizionato nel segmento High Yield, con il 52% a rating BB, ed il 18% a rating B. La rischiosità risulta quindi superiore ad altri strumenti obbligazionari, ma viene attenuata dalla elevata diversificazione tra titoli e settori, permettendo di accedere ad un mercato complesso anche con importi più contenuti. La recente debolezza del comparto high yield, abbinata ai dividendi elevati distribuiti ogni mese, rende interessante questo ETF per nuovi acquisti o per mediare i corsi a prezzi scontati.
Buone performance a tutti!
Paolo Crociato
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