martedì 21 luglio 2020

Dividendo record 6,8% e 36 anni consecutivi di aumenti della cedola - Nuova società ad elevato dividendo per il nostro portafoglio


Dividendo record 6,8% e 36 anni consecutivi di aumenti della cedola - Nuova società ad elevato dividendo per il nostro portafoglio Top Analisti. Approfittando delle quotazioni scontate in borsa, nel report di oggi investiamo su una nuova azienda nel settore telecom e pay tv, che vanta un track record pluriennale di crescite di utili e dividendi. Sulla base dei futuri flussi di cassa previsti dagli analisti, questo titolo risulta sottovalutato di oltre il 50% dai livelli attuali, creando una interessante opportunità che ci permette di beneficiare da subito di una rendita elevata, abbinata a forti prospettive di capital gain per i prossimi anni. Grazie al dividendo  elevato, questa operazione dovrebbe generare ulteriori 308 dollari di rendita annua per il nostro portafoglio, pari a circa 25,7 dollari al mese. Un altro piccolo passo nella lunga corsa verso l'indipendenza economica.

La settimana appena trascorsa è stata caratterizzata da un andamento in deciso rialzo per i nostri portafogli, sulla scia di Wall Street, che continua a premiare le società farmaceutiche in corsa per il vaccino contro il coronavirus. Il primo posto per guadagno settimanale spetta ad Astrazeneca plc, azienda leader inglese con una crescita di +13,6% in sole cinque sedute, dopo l'annuncio di essere vicina alla produzione di massa del vaccino. Astrazeneca è una delle società storiche del nostro portafoglio Top Analisti, ed è presente senza interruzioni nel nostro modello dal 2010, con una performance maturata pari a +183%, a cui si aggiungono tutti i ricchi dividendi che abbiamo ricevuto in questi dieci anni. Questi brillanti risultati confermano ancora una volta l'importanza di investire su aziende di qualità a prezzi scontati, con un obiettivo di lungo termine, aspettando che il mercato riconosca il valore nascosto, ricompensando per l'attesa con dividendi crescenti anno dopo anno. Grazie ai costanti aumenti delle cedole, negli ultimi 10 anni, la rendita complessiva del nostro portafoglio Top Analisti è passata da 28.771 dollari del 2010, ad oltre 58.000 dollari attuali, con un incremento di +101%. Grazie ai potenti effetti dell'interesse composto, ipotizzando per il futuro le stesse crescite ottenute fino ad ora, tra dieci anni la rendita potrebbe attestarsi ad oltre 116.000 dollari annui, per toccare 233.000 dollari tra venti anni, pari a 19.444 dollari al mese, con un formidabile effetto leva di oltre 8 volte rispetto alla rendita iniziale del 2010. Un risultato che fa riflettere tutti coloro che, come noi, puntano alla costruzione di rendite passive crescenti, in grado di creare nel tempo una indipendenza e una libertà finanziaria di lungo termine. Un importante aspetto appare chiaro: indipendentemente dalle possibilità di investimento mensile più o meno elevate di ciascuno di noi, il processo che permette di vivere di rendite finanziarie senza dover necessariamente lavorare è sempre molto lungo. Prima si inizia, e prima si da modo all'interesse composto di fornire il suo contributo determinante. Non servono grandi capitali, serve piuttosto tanto tempo e pazienza, evitando di farsi condizionare dalle continue notizie che giungono ogni giorno sui mercati e che spesso ci fanno deviare dalle nostre strategie iniziali. La storia di Ronal Read, dovrebbe insegnarci qualcosa. Questo nome probabilmente a prima vista non dice nulla. Non si tratta infatti di un grande Guru o di qualche importante analista finanziario internazionale. Morto nel 2015 all'età di 92 anni, Read ha lavorato tutta la vita come benzinaio e bidello, con un salario medio di circa 25.000 dollari annui. Read, ha lasciato una grande fortuna di ben 8 milioni di dollari dopo la sua scomparsa. Questa storia può risultare molto stimolante, perché ha dimostrato come una persona normale che non ha mai guadagnato redditi elevati sia stata in grado di accumulare un portafoglio del valore di 8 milioni al momento della sua morte. In quel momento, il suo portafoglio generava in media quasi 20.000 dollari al mese di reddito dai soli dividendi, risultato di una vita frugale, duro lavoro e una grande capacità di investire in titoli da mantenere per decenni, reinvestendo pazientemente i dividendi. Ronald Read non aveva una laurea o master in economia o finanza, ma era una persona normale, che è riuscito a risparmiare e investire a lungo termine. Questa storia ci insegna che gli investitori che scelgono titoli di qualità da detenere per decenni e reinvestono pazientemente i dividendi, possono accumulare un portafoglio considerevole nel tempo. L'aspetto più importante da considerare è la pazienza. Nella nostra strategia di portafoglio, noi portiamo avanti lo stesso tipo di approccio lento e costante, adottato da Ronald Read e finalizzato all'investimento di un paniere di società di alta qualità a dividendo per il lungo termine.

In un articolo del Wall Street Journal intitolato. "Il multi milionario della porta accanto" viene riportato un elenco dei maggiori investimenti presenti nel portafoglio di Ronald Read alla sua morte (vedi tabella sotto):

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Come si evidenzia, molte tra le prime dieci aziende di questo portafoglio, fanno attualmente parte del nostro modello Top Analisti e vantano già performance rilevanti dalla data del nostro acquisto. Su queste basi, vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento di Secondo Livello da 19,99 euro mensili sottoscrivibile con carta di credito o bonifico bancario online.

Portafoglio Top Analisti

Descrizione portafoglio Top Analisti: Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude  in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di alcuni tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da oltre 60 società internazionali quotate sul Nyse e sul Nasdaq, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 250 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata la percentuale investita su ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello.

Fondamentali portafoglio Top Analisti: Sulla base delle ultime chiusure di borsa, il portafoglio presenta un dividendo medio atteso pari al 3,5% annuo. Il price earning medio del portafoglio è pari a 17,1 volte gli utili attesi per il prossimo anno (Forward P/E). Il Pay Out medio è pari allo 0,7. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, preferiamo società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di ulteriori incrementi delle cedole anche per il futuro. Attualmente il portafoglio presenta una rischiosità inferiore al mercato, con un Beta pari a 0,9. Il Beta è una misura del rischio di una azione e misura la variazione attesa del rendimento del titolo per ogni variazione di un punto percentuale del rendimento di mercato. Una azione con un Beta superiore a 1 tende ad amplificare i movimenti di mercato (il titolo è più rischioso del mercato). Al contrario, una azione con Beta compreso tra 0 e 1 tende a muoversi nella stessa direzione del mercato (il titolo è meno rischioso del mercato).

Potenziale portafoglio Top Analisti a 6-12 mesi+17,1% (13,6% target medio analisti +3,5% dividendo medio) secondo le valutazioni medie di 12 analisti internazionali, con un rating medio dei titoli pari a BUY (2,1), in una scala da 1 Strong Buy a 5 Sell.

Movimenti di oggi per il portafoglio Top Analisti:

Vendite: PASSA AL LIVELLO 2, con una performance record maturata pari a +248,2% dal nostro inserimento in portafoglio del 2012. 

Nuovi acquisti: Utilizziamo la liquidità derivante dalla vendita e acquistiamo in apertura di mercato PASSA AL LIVELLO 2, portando il totale investito a 680 azioni, per un controvalore pari a 1,3% del portafoglio. Grazie al dividendo più elevato, questa operazione dovrebbe generare ulteriori 308 dollari di rendita annua per il nostro portafoglio, pari a circa 25,7 dollari al mese. Vediamo ora nel dettaglio l'analisi della nuova società che acquistiamo oggi per il portafoglio.

Dividendo record 6,8% e 36 anni consecutivi di aumenti della cedola - Nuova società ad elevato dividendo per il nostro portafoglio

Descrizione del business: Fondata nel 1983 ed oltre 244.000 dipendenti, la società fornisce servizi di telecomunicazione, media e tecnologia in tutto il mondo. L'azienda opera attraverso quattro segmenti. Il primo segmento fornisce servizi wireless, cablati, video, a banda larga e Internet; servizi di intrattenimento video che utilizzano opzioni satellitari, basate su IP e streaming; servizi di programmazione audio per clienti residenziali e commerciali. Questo segmento vende anche telefoni, computer abilitati wireless e schede dati wireless fabbricati da vari fornitori per l'utilizzo con servizi voce e dati dell'azienda, oltre a vari accessori, come custodie e dispositivi vivavoce attraverso i negozi, agenti diretti e negozi al dettaglio di terze parti. Il secondo segmento produce, distribuisce e concede in licenza principalmente programmazioni televisive e film; distribuisce prodotti di home entertainment in formati fisici e digitali; produce e distribuisce giochi per cellulari e console e prodotti di consumo, oltre a offrire servizi di licenze di marca. Gestisce anche reti via cavo, televisioni a pagamento premium multicanale e servizi over-the-top e media digitali. Il terzo segmento offre servizi di intrattenimento video e di programmazione audio principalmente per clienti residenziali; servizi di pay-TV, compresi contenuti video sportivi in ​​HD; servizi wireless postpagati e prepagati, oltre a vendere vari telefoni tramite negozi, agenti e negozi al dettaglio di proprietà di proprietà dell'azienda. Il quarto segmento offre servizi di pubblicità digitale.

Trend del dividendo: La società ha incrementato il suo dividendo ogni anno negli ultimi 36 anni. Il dividendo attuale è pari al 6,8% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali.

Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha incrementato gli utili di +8,9% annuo. Per i prossimi 5 anni gli analisti prevedono una continuazione del trend, con aumento degli utili di +7,7% annuo.

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fonte Yahoo Finance

Multipli di borsa: Il price earning attuale del titolo è pari a sole 9,4 volte gli utili attesi per il 2020. La capitalizzazione attuale è pari a 214 miliardi, con un rapporto prezzo/ricavi pari a 1,2 volte.

Performance in borsa: Dal 31 luglio 1984 ad oggi il titolo ha messo a segno risultati record, con un rendimento complessivo pari a +497% (fonte Morningstar). Nonostante i progressi di lungo termine, il titolo quota ora ad un prezzo inferiore del 30% dai picchi massimi toccati nel 2016, creando una interessante opportunità di acquisto alle attuali quotazioni.

Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio dei 17 analisti e broker che seguono il titolo è pari a BUY (2,4) su una scala da 1 a 5 ( 1= Strong Buy, 2=Buy, 3=Hold, 4=Moderate Sell, 5=Sell), con uno sconto di oltre il 50% rispetto al valore intrinseco calcolato, e un target medio pari a +14% per i prossimi 6-12 mesi. In aggiunta, nelle ultime settimane gli analisti di Morningstar hanno assegnato al titolo un rating elevato, pari a quattro stelle, con un potenziale pari a +22% rispetto al valore intrinseco calcolato. Su queste basi, investiamo oggi sul titolo per il nostro portafoglio Top Analisti. Questo nuovo investimento dovrebbe generare ulteriori 308 dollari di rendita annua per il nostro portafoglio, pari a circa 25,7 dollari al mese.

Portafoglio ETF Italia

Descrizione portafoglio ETF Italia: Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerita nel modello.

Movimenti di oggi per il portafoglio ETF Italia:


Nuovi acquisti: PASSA AL LIVELLO 2. Segue analisi dettagliata dell' ETF. 

Rendimento 4,9% annuo - Investire con un solo ETF sulle 60 società dei paesi emergenti con crescite pluriennali dei dividendi 

Investire sui paesi emergenti significa puntare sulle economie con il maggiore sviluppo a livello mondiale. Questo ETF, che rappresenta una delle partecipazioni più elevate del portafoglio, ci permette di beneficiare dei trend superiori di crescita dei paesi emergenti, guadagnando nel contempo una stabile rendita semestrale da dividendo, attestata ai massimi livelli di mercato. Considerata la maggiore volatilità che contraddistingue di norma questi mercati, lo strumento ETF permette di diversificare in modo adeguato, con la possibilità di diluire l'investimento in più volte con l'obiettivo di ridurre i rischi e mediare i corsi. Il fondo raggruppa in un unico portafoglio a cedola semestrale le 100 società dei paesi emergenti che hanno seguito una politica volta ad aumentare o mantenere i dividendi per almeno cinque anni consecutivi, abbinando in questo modo una stabile ed elevata rendita periodica alle forti potenzialità di crescita dei titoli collegati alle nuove economie mondiali. Per selezionare le società da includere nel fondo, questo ETF utilizza un sofisticato screening di ricerca. Si parte da una selezione che considera tutte le azioni attualmente quotate nei principali paesi emergenti, che vengono poi filtrate per isolare soltanto i titoli che offrono maggiore liquidità e flottante. La capitalizzazione minima richiesta per ciascun titolo per entrare nel fondo è di almeno 300 milioni di dollari. Per mantenere una adeguata diversificazione, ogni singola società non deve superare il 3% del totale del fondo e ogni paese emergente può incidere per un massimo del 25% del portafoglio complessivo. Le azioni da inserire nell’ETF devono avere ottenuto una crescita positiva degli utili negli ultimi 3 anni. I titoli già inseriti nel fondo vengono venduti quando non rispondono più a questo requisito dopo due verifiche consecutive. In aggiunta, i titoli devono mantenere un utile per azione positivo nel corso degli ultimi 12 mesi. Dopo l’applicazione di questi rigidi parametri, i titoli vengono ordinati in ordine decrescente in base al rendimento da dividendo, selezionando le società con il dividendo più elevato

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Attualmente il fondo è composto da 63 società, con un price earning particolarmente contenuto, pari a sole 9 volte gli utili, e offre una redditività media elevata da dividendo pari al 4,9% annuo, distribuito come cedola ai partecipanti, in due rate semestrali a febbraio e agosto di ogni anno.

Buone performance a tutti!
Paolo Crociato

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